A federal bankruptcy court in Texas has rejected a motion to discharge personal liability for a cryptocurrency Ponzi scheme operator, marking an important legal precedent amidst the increasing number of cryptocurrency fraud cases being heard in US courts. The case revolves around a now defunct platform that promised investors high returns through a token-based model, but was later revealed to be a classic Ponzi scheme structure. The court ruled that the operator failed to meet the legal standards for debt discharge under the US Bankruptcy Code, which typically requires proof that the debt was incurred in good faith and without fraudulent intent.
该平台于2021年上线，凭借其快速回报潜力（通常每月超过10%）吸引了数千名投资者。然而，随着新投资放缓和赎回请求激增，运营商未能履行义务，导致平台于2023年中期倒闭。在美国证券交易委员会（SEC）的调查之后，该运营商被指控证券欺诈和投资欺诈，这些指控是法院判决的核心。
法院的裁决强调，运营商故意歪曲平台的财务可行性，并使用误导性宣传材料来吸引投资者。此外，有证据表明，运营商曾通过离岸账户转移资产，试图保护这些资产免受债权人的侵害——法院认为此举是故意逃避还款。法律分析师指出，该裁决可能为未来涉及加密货币项目的破产案件开创先例，尤其是那些存在欺诈行为的项目。
受此次崩盘影响的投资者对裁决的反应不一。一些人认为该裁决是加密货币行业走向问责制的必要一步，但也有人对赔偿进度缓慢感到沮丧。法院尚未明确资产清算或追回资金分配方面的后续步骤。根据法庭文件，该平台在崩盘前已从全球投资者筹集了超过 1.5 亿美元。
此案凸显了加密货币行业持续面临的监管挑战，创新与欺诈之间的界限依然存在争议。为了应对日益增多的加密货币相关欺诈行为，SEC 加大了执法力度，仅在 2024 年就对 60 多起未注册的加密货币发行进行了调查。该裁决还强调了投资者尽职调查的重要性，以及在欺诈行为明显的情况下破产保护的局限性。
“德克萨斯州法院驳回加密货币欺诈案的判决”，www.example.com/texas-court-ruling
“SEC 对加密平台运营商提起诉讼”，www.example.com/sec-charges
“法院文件披露欺诈平台筹集了 1.5 亿美元资金”，www.example.com/court-documents
